Suchergebnisse

• eBook

  Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  978-3-503-21189-0

  Prof. Dr. Thomas Kaiser, Dr. Laura Mervelskemper, Dr. Stefan Bohlius, Dr. Johanna Dichtl, u.a.

  …Banken, Versicherungen, Asset Manager und weitere Finanzdienstleister spielen bei der Unterstützung der Transformation zu einer nachhaltigen…
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  Einführung

  Prof. Dr. Thomas Kaiser, Dr. Laura Mervelskemper

  …menkomplex Risikomanagement und die Sicht der Finanzinstitute (insbeson- dere Banken und Versicherungen), zu dem es außer einigen aufsichtsrecht- lichen… …Learning Exercice „Klimastresstest“, ein Spiel mit vielen Unbekann- ten: Wie Banken und Aufseher auf neuem Terrain trittsicher werden wollen! von Olivia… …ist natürlich die Datenverfügbarkeit. Einerseits werden Erfah- rungen teilnehmender Banken geschildert, andererseits ein Ausblick auf mögli- che… …inte- grierte Offenlegung abbilden zu können. Dr. Nicole Schmidt (DZ Bank) stellt in ihrem Beitrag Banken als Transforma- tionsakteure: ESG-Risiken als… …von Banken bei der Transformation demonstrie- ren. „Tue Gutes und rede darüber“ könnte die alternative Überschrift des nächsten Teils Freiwillige und… …verschiedene Anforderungen und Stan- dards an Nachhaltigkeitsberichterstattung dargestellt sowie die Implikationen, die sich daraus für Banken ergeben… …Vorgehensweise in Banken, die nicht auf die Finalisierung regulatorischer Rah- menbedingungen wartet. Ferner stellt er in Frage, ob die Kombination von E, S und G…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  Die Vielen-Welten der Sustainable Finance – ein Gedankenexperiment zur Effektivität nachhaltiger Anlagen

  Jens Teubler

  …führen. 2 Rolle der Finanzwirtschaft zur Zielerreichung Banken, aber auch private und institutionelle Kapitalgeber und Anleger haben vorwiegend zwei… …auf, eine eigene „Engagement-Policy“ aufzustel- len und sich danach zu richten.13 Kleinere Anleger, Anteilseigner oder Banken 43 Kapitel 1b – Die… …(Nachhaltigkeits-)kompetenzen aktiv gefördert werden müssen. Sie erweitern den Planungs- und Einflusshorizont um Kriterien und Kenngrößen, die über das Tagesgeschäft von Banken… …. Kommunen Unternehmen Privathaushalte Supras Banken Fonds Sustainable Finance Konzept der KfW – April 2021 77 45 Kapitel 1b – Die Vielen-Welten der…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  Kaum zu fassen? ESG-Risiken in Aufsicht und Regulierung

  Marius Kokert

  …Banken 48 Teil 1 Von CSR über ESG zu wahrer Nachhaltigkeit Abbildung 1: Transmissionskanäle klimabezogener Risiken Quelle: eigene Darstellung in… …Aufsicht und Regulierung 5 Hier ausgehend von der deutschen Banken- und Finanzaufsicht. Die Betrachtung ist im Grundsatz übertragbar auf andere EU-Länder… …. Klar ist: Die wenigsten Banken werden die aufsichtlichen Erwartungen in naher Zukunft vollständig erfüllen. Hierüber macht sich auch die Aufsicht keine…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  Risikoinventur neu denken?! – Alle Risikoaspekte gemeinsam betrachten

  Thorsten Schneeloch, Viola Uphoff

  …wenigen Banken, mit guter Datenlage, die über viele Jahre sukzessive aufgebaut wurde, ist auch eine quantitative Ableitung von Ergebnisveränderungenmöglich… …Branchen-/Segmentsensitivitäten um einen Bottom-up-Ansatz zu ergänzen. Im Rahmen der üblichen Ausgestaltung von Szenarien und deren Wirkungszu- sammenhängen können sich Banken an… …unmittelbare finanzielle Auswirkungen auf die Banken und ihre Kunden haben (z.B. direkte Schäden an Vermögenswerten), aber auch indirekte Auswirkungen, die sich…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  ESG-Risiken sinnvoll und quantitativ in der Banksteuerung berücksichtigen

  Mathias Michaelis, Dr. Stefan Bohlius

  …granulare Daten und noch unausge- reifte Modelle stellen Banken und Versicherungen zum heutigen Zeitpunkt vor große Herausforderungen bei der Überprüfung der… …Gebäudeversicherungen. Banken sollten prü- fen, ob sie sich hier das fundierte Wissen der Versicherer zunutze machen – auf diesem Gebiet sind schon mehrere sehr… …land gar mit 33 Mrd. Euro. Ebenso sind die Wirkmechanismen hinein in die Bilanzen der Banken und Unternehmen recht klar. Viel schwieriger ist dagegen… …die „Messung“ von Schäden aus Missständen hin- sichtlich der S- und G-Aspekte sowie deren finanzielle Wirkung auf die Banken. Hier steht insbesondere… …Financial System (NGFS), 2021 eigenen Haus oder anderen Banken. Insgesamt bleibt festzustellen, dass die Entwicklung von Social- und Governance-Stresstests… …noch in den Anfängen steckt und der Fokus – sowohl der Banken als auch der Aufsicht – auf Klimarisi- ken liegt. ESG-Add-On Zur Ermittlung von…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  A Learning Exercice „Klimastresstest“, ein Spiel mit vielen Unbekannten: Wie Banken und Aufseher auf neuem Terrain trittsicher werden wollen!

  Olivia Meister, Hendrik Harle

  …„Klimastresstest“, ein Spiel mit vielen Unbekannten: Wie Banken und Aufseher auf neuem Terrain trittsicher werden wollen! Olivia Meister, Hendrik Harle 1 Der… …über den Umsetzungs- stand zu verschaffen, hatte die EZB bereits Anfang 2021 die Banken aufgefor- dert, eine Selbsteinschätzung zur Erfüllung ihrer… …Kommission (2013), Artikel 100. Einschätzung der EZB erfüllte keine der Banken zu diesem Zeitpunkt ihre Er- wartungen.6 Abbildung 1: Die 13 aufsichtlichen… …Klimarisiko-Stresstest erhöht die Aufsicht den Druck auf die Banken, sich eingehender mit ihren Klimarisiken auseinanderzusetzen. So sollen sie diese Risiken auch in ihr… …generell darum, zu prüfen, ob die Banken robust genug sind, d.h. über genügend Kapital verfügen, um zukünftigen wirtschaftlichen und finanziellen Schocks… …standzuhalten. Zudem sollen Schwachstellen der Banken frühzeitig erkannt, angegangen und in der Konsequenz genügend Eigenmittel für Stress- phasen vorgehalten… …werden. Der regelmäßige Stresstest der großen euro- päischen Banken findet üblicherweise alle zwei Jahre statt, letztmalig im Block 1 Question General… …Der regelmäßige Stresstest der großen europäischen Banken wird dabei in zwei auf- sichtlichen Übungen durch die EBA bzw. die EZB durchgeführt. Aufgrund… …Gesamtbi- lanz der Banken, sondern nahm spezifische Vermögensklassen in den Fokus, die demKlimarisiko ausgesetzt bzw. besonders anfällig dafür sind. Im… …Finanzdaten von Unternehmen und Banken erstellt und dabei auch auf externe Quellen zurückgegriffen.11 2.2 Wie ist der Stresstest aufgebaut und was wurde…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  Wege zur Klimaneutralität: Portfolio- und Risikosteuerung in der Commercial Real Estate Finanzierung

  Dr. Ernst Eichenseher, Anke Welslau

  …und den sie finanzierenden Banken erhebliche Veränderungen bevor, die in der Steuerung und dem Management der Portfolien und des Kreditrisikos Eingang… …Planungshorizonte von Banken oder Unternehmen hinausgehen. Im EZB Kli- mastresstest 2022 wurden beispielsweise die Zeithorizonte 2030, 2040 und 2050 betrachtet. Für… …im Port- folio beitragen, werden von Banken tendenziell stärker gesucht sein. Die Auswirkungen auf die Margen und Ergebnisse sind in der Planung zu…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  Eine „nachhaltige Herausforderung“: Integration von ESG-Risiken in das Management und Controlling der nicht-finanziellen Risiken

  Christoph Reitze, Tatjana Schulz

  …Klimawandel verändern das Risikoprofil von Banken. Diese Veränderungen werden nicht nur durch Bewertungen und Marktgängig- keiten von Vermögensgegenständen in… …betrachtenwir in diesemKapitel. 1 Der Einfluss von ESG-Risiken auf das NFR-Profil von Banken Risiko ist dem Bankgeschäft inhärent. Dies gilt auch für Risiken… …Aufwänden materialisieren. Viel bedeutender für Banken sind im Regelfall aber jene ESG- Risiken, denen sie indirekt aufgrund ihrer Rolle als Finanzierer der… …Realwirt- schaft ausgesetzt sind. Unweigerlich sind alle ESG-Faktoren, die ihre Kunden und Geschäftspartner betreffen, auch für Banken relevant. Diese Risiken… …inter- nen (ICAAP4) und externen (SREP5) Kapitaladäquanzanalyse. In der Praxis hat es sich zugunsten der Steuerungsrelevanz für Banken bewährt… …Zusammenhang von ESG-Risikofaktoren und Operational Resilience in Banken Bereits im Juni 2018 veröffentlichte die Bank of England ein Dokumentmit dem Titel… …„die Fähigkeit, kritische Operationen trotz Disruptionen durchführen zu können, was voraussetzt, dass Banken Bedrohungen erkennen, sich vor ihnen… …Outsourcing und Cloud Compu- ting, zumindest aus Sicht des BCM-Risikos, oft nicht risikomindernd. Banken müssen daher ihre Operational Resilience deutlich… …werden. Um ESG-Risi- kofaktoren im Notfallmanagement zu berücksichtigen, sollten Banken folgende Schritte unternehmen: – Überarbeitung der Regelungen zur… …bisher, dass Konzepte für einen ganzheitlichen Operatio- nal-Resilience-Ansatz vielerorts noch in Arbeit sind. Die hohe Bedeutung aber, die Banken…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Effektives Management von ESG-Risiken in Finanzinstituten

  ESG-Risiken in der Wertschöpfungs- und Lieferkette von Finanzinstituten

  Prof. Dr. Josef Scherer, Prof. Dr. Andreas Grötsch

  …. 2022. Luckhaus, S. (November 2021): Finance IT Blog. Von Auslagerungsmanage- ment leicht gemacht: Banken & Regulatorik: https://www.finance-it-blog.de/…