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• eJournal-Artikel aus "PinG Privacy in Germany" Ausgabe 2/2019

  Künstliche Intelligenz im Anwendungsbereich der Datenschutz-Grundverordnung

  Dr. Tina Gausling

  …„alle objektiven Faktoren, wie die Kosten der Identifizierung und der dafür erforderliche Zeitaufwand, herangezogen werden, wobei die zum Zeitpunkt der…
• eJournal-Artikel aus "PinG Privacy in Germany" Ausgabe 2/2019

  Überwachung by Design

  Das Bundesverfassungsgericht erteilt datenschutzfreundlicher Technikgestaltung bei TK-Diensten eine Absage
  

  Ninja Marnau

  …eigene Kosten infrastrukturelle und organisatorische Vorkehrungen zu treffen hat, um Daten ausschließlich für Strafverfolgungszwecke zu erheben. Das… …jedoch wohl nicht zu interpretieren. Das Bundesverfassungsgericht hält den Systemumbau zur Speicherung der IP-Adressen auf eigene Kosten des Betreibers im… …ansonsten legitimen Dienst unmöglich machen würden oder deren Kosten erdrosselnde Wirkung auf den Betreiber hätten, ­können im Einzelfall zu einer Verletzung…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Compliance im Rahmen einer ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation

  Hans-Georg Bretschneider

  …anderen ab, die diese Augenhöhe innehaben, ist die Unabhängig- keit vom Wechselspiel der Interessen abhängig. Auch die laufenden Kosten spielen für die…
• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Die Compliance-Organisation – Wahrnehmung und Umsetzung von Aufsichtsrecht in Zeiten wachsenden Drucks auf die Unternehmens-GuV

  Andreas Marbeiter

  …Banken tätigen Mitarbeiter, die Größe der Compliance-Abteilungen per se aber leider auch die damit verbundenen Kosten. Mit dem letzten Punkt ist auch die… …größte Konstante der letzten Jahre angesprochen: Compliance ist bleibt zunächst einmal ein Cost-Center. Und diese Kosten sind seit der Finanzmarktkrise… …kontinuierlich angestiegen. So beziffert z. B. eine Studie der Firma KPMG1 den Anstieg der direkten Kosten für Regulierung bei deutschen Kreditinstituten seit… …von ca. sieben Milliarden € sowie die Bankenabgabe in Höhe von ca. 0,6 Milliarden €. Alles in allem summierten sich diese Kosten Ende 2015 auf über… …zwölf Milliarden € und lagen damit um zehn Prozent über den Kosten von 2010 – Tendenz steigend. Spätestens mit dem WpHG war die Compliance nunmehr nicht… …„Geschäftsvolumen“ steigen dramatisch und damit auch die Kosten. Mittlerweile sind zur Bewältigung der komplexen Aufgaben zwar hinreichend viele und fachlich gut… …resultierenden Kosten für das Unternehmen. Tatsache ist, dass die Compliance-Funktion ein fester Bestandteil des Risikomanagements eines Finanzdienstleisters ist… …Kosten er dafür bereit ist, zu investieren. In der Praxis zeigen sich dabei Umsetzungsvarianten von der absoluten aufsichtsrecht- lichen „Minimalvariante“… …Risiken etablierten Sicherungsmaßnahmen ist, umso zielgenauer lassen sich die Kosten für das Risikomanagement und die Compliance-Funk- tion sowie die… …wirksam zu erfüllen hat. Die Kosten einer wirksamen Compliance sind somit insgesamt betrachtet auch höher anzusetzen als es der Kostenrahmen für die Compli-…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Compliance und operationelle Risiken

  Thomas Steidle
• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Retail-Compliance – Organisation und Funktionsweise von Compliance im Privatkundengeschäft

  David Paal, Florian Marbeiter

  …aus. Im sog. „Massengeschäft“ muss das Effizienzdenken im Sinne einer quantitativen Kosten-/ Nutzen-Betrachtung im Vordergrund stehen. Erfahrungsgemäß… …en  Zielmarkt Vertriebs- strategie  Kostenstruktur  Product Governance  Redlich / Eindeutig / Nicht Irreführend  Kosten- transparenz… …Einhaltung der Compliance- Kultur vor Ort überwachen. Hierfür sind je nach Art und Umfang des Geschäftsbetriebs erhebliche Ressourcen notwendig. Um die Kosten…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Pflichten zur Information der Kunden

  Hagen Christmann, Max Kleinhans

  …. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 2.6 Kosten und Zuwendungen. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8–11 3 Produktinformationen… …genießt, gibt es nicht mehr. 2.6 Kosten und Zuwendungen 2.6.1 Allgemeines Über Kosten und Nebenkosten sind Kunden nach § 63 Abs. 7 und Abs. 9 Satz 1 WpHG… …sowie Art. 50 f. der MiFID II-DVO zu informieren.7 Die Kostenangaben müssen die pro- dukt- und die dienstleistungsbezogenen Kosten transaktionsbezogen… …die tatsäch- lichen Kosten nach Erbringung der Wertpapier(neben)dienstleistung feststehen. Eine nach- trägliche Information muss auch zu Zuwendungen… …ergehen, wenn im Vorfeld lediglich die Berechnungsmethode transparent gemacht wurde.11 Unabhängig davon ist für jeden Kunden jährlich12 ein Kosten- (und… …. h. meist als Euro-Betrag, die tatsächlichen Kosten und Nebenkosten der Wertpapier(neben)dienstleistung, die vom Dienstleister oder Dritten er- hoben… …werden, und aus dem Produkt, z. B. für dessen Erstellung und Verwaltung, umfassen. Ausgenommen sind nur solche Kosten, die durch das Marktrisiko entstehen… …zwischen dem Preis, den der Dienstleister bezahlt hat, und dem Preis für den Kunden – einschließlich Zu- und Abschlägen.15 Ein Netting von Kosten ist – für… …den Kostenausweis – nicht möglich.16 Schätzungen sind nur dann zulässig, wenn die Kosten nicht ermittelt werden können.17 Gesondert darzustellen sind… …sein. Problematisch ist in der Praxis, dass die unterschiedliche Berechnung von produktbezoge- nen Kosten nach MiFID II21 und der PRIIPs-VO22 zu…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Kunden- und Produktklassifizierung

  Michael Brinkmann

  …gehören Infor- mationen über die Wertpapierfirma und ihre Dienstleistungen, Finanzinstrumente und vorgeschlagene Anlagestrategien, Kosten und Nebenkosten… …konflikten – die Sicherstellung ausreichender Transparenz beim Vertrieb und die jeweilige Kosten- struktur einzelner Anlageprodukte – im Falle der… …Ausführungs- grundsätze des Instituts – Informationen über Kosten und Nebenkosten des Instituts bei der Erbringung von Wert- papierdienst und…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  PRIIPs-Basisinformationsblätter, wesentliche Anlegerinformationen, Produktinformationsblätter, Vermögensanlageinformationsblätter

  Gregor Evenkamp, Thomas Preuße

  …Produkts aufzunehmen ist sowie die Darstellung der Kosten und die Performance-Szena- rien. Insb. ist im Vergleich zum ursprünglichen Entwurf ein viertes… …Kreditrisikos oder die Methode zur Berechnung der Kosten, durch die von den ESAs erstmals am 04. 07. 2017 veröffentlichten und seitdem fortlaufend (zuletzt am 19… …natürliche Person, der bzw. die Änderungen an einem bestehenden PRIIP, einschließlich Änderungen seines Risiko- und Renditeprofils oder der Kosten im Zu-… …. das Risiko- und Renditeprofil oder die Kosten zu prägen, legt dabei jedoch nahe, zutreffender auf eine materielle Betrachtungsweise abzustellen und für…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Dokumentationspflichten

  Michael Brinkmann

  …Merkmale, wie Kosten und Risiken, der von ihnen für ihre Kunden ausgewählten und beurteilten Wertpapierdienstleis- tungen und Finanzinstrumenten… …nachzuvollziehen und unter Berücksichtigung von Kosten und Komplexität zu beurteilen, ob äquivalente Wertpapierdienstleistungen bzw. Finanzin- strumente dem Profil… …sein, es sei denn sie enthalten eine Struktur, die es dem Kunden erschwert, das Ertragsrisiko oder die Kosten eines Verkaufs des Produktes vor Fälligkeit… …Ausnahme der Einlagen, die eine Struktur enthalten, die es dem Kunden erschwert, das Ertragsrisiko oder die Kosten eines Verkaufs des Produkts vor Fälligkeit… …noch bewerkstelligt werden könnte, treten Probleme bei der nun detailhaften Erläuterung der Kosten oder bei der Pflicht der Aushändigung gesetzlich… …Institute und verursachen künftig regel- mäßig hohe zusätzliche Kosten, womit erneut die Rentabilität des Wertpapiergeschäftes auf den Prüfstand gestellt wird…

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