Suchergebnisse

• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Sicherheit durch Wertgelasse

  DIIR – Deutsches Institut für Interne Revision e.V. Erarbeitet im Arbeitskreis „Revision der Beschaffung“

  …91 6 Sicherheit durch Wertgelasse Ein effi zienter Schutz der Wertgelasse und der eingelagerten Werte ist nur durch ein sinnvoll aufeinander… …Alarmgabe und durch fl ankierende organisatorische Vorkehrungen. Die mechanische Sicherheit soll Einbruchsversuchen einen möglichst hohen Widerstand… …. Durch organisatorische Maßnahmen muss schließlich sichergestellt werden, dass die vorhandenen technischen Systeme ständig funktionsbereit sind und… …bestimmungsgemäß genutzt sowie Meldun- gen nachhaltig verfolgt werden. Ebenfalls ist organisatorisch sicherzustellen, dass bei Planung und Bau so wenig Stellen wie… …möglich involviert sind. Für Wartungsunternehmen und deren Techniker ist zu prüfen, ob und ggf. welche Zuverlässigkeitsnachweise zu erbringen sind. Ferner… …ist festzulegen, wie sich die Mitarbeiter von Wartungsunternehmen legitimieren und welcher Plausi- bilitätsnachweis für die Arbeiten ggf. vorgelegt… …werden muss. 6.1 Bau- und Prüfvorschriften Die European Security Systems Association (ESSA) e. V. dient der Verbesse- rung und Gewährleistung der… …Sicherheit von Erzeugnissen der Sicherheits- branche zum Schutze gegen Einbruchdiebstahl und gegen Brände. Die ESSA ist als Zertifi zierungsstelle… …akkreditiert. Parallel dazu prüft die „VdS Schadenverhütung GmbH“ Wertschutzräume und -schränke auf ihren Widerstand gegen Einbruchdiebstahl nach dem euro-… …. � Zertifi zierte Wertschutzräume und -schränke sind mit einer Prüfplaket- te versehen. Jede nachträgliche, nicht fachgerecht ausgeführte Änderung…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Gebäudesicherheit

  DIIR – Deutsches Institut für Interne Revision e.V. Erarbeitet im Arbeitskreis „Revision der Beschaffung“

  …79 5 Gebäudesicherheit Die Betriebsgebäude von Kreditinstituten sind in ihrer Substanz und Nutz- barkeit ständigen Risiken ausgesetzt, die auch… …eine Gefahr für Leben und Gesundheit der in ihnen arbeitenden Personen und für die in den Gebäuden befi ndlichen Werte sein können. Im Folgenden wird… …ein Überblick über bauliche, technische, organisatorische und personelle Maßnahmen, die den Objektschutz und deren Funktionsfä- higkeit gewährleisten… …diese Frage zu entscheiden und der Umfang von baulich-technischen sowie organisatorischen Vorkehrungen im Einzelfall festzulegen. 5.1 Gefahrenbereiche… …Grundsätzlich können alle Betriebsstätten im In- und Ausland Ziel folgender unerwünschter Handlungen / Ereignisse werden: � Einbruch, Eigentumsdelikte �… …Raubüberfall � Geiselnahme, Entführung � Brand- und Sprengstoffanschläge � Sachbeschädigungen (z. B. Vandalismus) � Unbefugtes Betreten der Betriebsstätten… …(öffentlich- bzw. nicht-öffentlich zugängliche Bereiche) � Ausfall von technischen Anlagen (einschließlich IT- und Kommunikations- technik) �… …zur Gewährleistung der öffentlichen Sicherheit und Ordnung) Jedes Kreditinstitut muss für alle Gebäude eine objektspezifi sche Risikoana- lyse… …durchführen und ein angemessenes Sicherheitskonzept entwickeln. Dabei sind die örtliche Lage des Gebäudes, das soziale Umfeld und andere Gefähr- dungsrisiken… …, Täterverhalten, Einsatzort und Risiko: � WK1: Bauteile dieser Widerstandsklasse weisen einen Grundschutz gegen Aufbruchversuche mit körperlicher Gewalt wie…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Informationsschutz

  DIIR – Deutsches Institut für Interne Revision e.V. Erarbeitet im Arbeitskreis „Revision der Beschaffung“

  …147 Informationssicherheit (non IT) 13 Informationsschutz Informationsschutz geht uns alle an. Er ist ein Teil unserer täglichen Arbeit und… …Grundlagen aller Geschäftsaktivitäten sind im Wesentlichen Informationen und Daten, die gegen den Zugriff Unberechtigter zu schützen sind. Zum Schutz der… …konzernweiten, angemesse- nen Schutzniveaus für alle Informationen und Daten des Unternehmens, seine Strategien, Kunden und Mitarbeiter. Ziel ist es, ein… …risikoorientiertes und sensibles Verhalten zu entwickeln, welches sicherstellt, dass keine Ver- luste oder Reputationsschäden durch Fahrlässigkeit oder mangelnde… …. B. Arbeitsplatz, Öffentlichkeit, konventionelle und elektronische Informationsverarbeitung), zu schützen. Der Informationsschutz erstreckt sich auf… …„Information“ und � die Reduzierung von Risiken / Verlusten. 13.1 Informationstypen Um die geeignete Sicherheitsstufe für die Informationen festzulegen, sollte… …vertraulichen Informationen Informationen können schnell – ob beabsichtigt oder unbeabsichtigt – den Besitzer wechseln und dabei in falsche Hände geraten. Dafür… …der elektronischen Kommunikation per Email sind unbestritten. Die damit verbundenen Risiken aber auch. Für den Versand von vertrauli- chen Daten und… …. „Trojanische Pferde“ beinhalten, die beim Öff- nen der Dateien aktiviert werden. Virenscanner sind unabdingbar und 150 Informationssicherheit (non IT)… …sollten eingesetzt werden, bzw. die Seriosität des Absenders sollte geprüft werden und ggf. die E-Mail gelöscht werden. � Dienstliche E-Mail-Adresse…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Brandschutz

  DIIR – Deutsches Institut für Interne Revision e.V. Erarbeitet im Arbeitskreis „Revision der Beschaffung“

  …wird zwischen vorbeugendem Brandschutz und abwehrendem Brandschutz unterschieden. Generell steht der Personen- schutz im Vordergrund. Dabei ist nicht… …nur die Hitze des Feuers relevant, sondern auch dessen mögliche Rauchentwicklung. 4.1 Vorschriften und Regeln Wichtige Vorschriften und Regeln fi… …Prävention (BGV A1 / GUV A1) Weitere Regelungen und Präzisierungen gibt es z. B. in der Hochhausricht- linie, der Versammlungsstättenverordnung, der… …bauliche, technische und organisa- torische Maßnahmen. Diese Maßnahmen sollten durch eine Gefährdungsbeurteilung ermittelt wer- den. Die entsprechende… …Möglichkeiten zur Brandentstehung � Große Brandausbreitung in der Anfangsphase 4.2.1 Baulicher Brandschutz Je nach Größe, Beschaffenheit und Zweckbestimmung… …und der Sachver- sicherer gestellt. Darüber hinaus sind Baumaterialien zu bevorzugen, die einem Brand – zumindest eine gewisse Zeit lang – widerstehen… …und auf diese Weise die Ausbreitung des Brandes auf andere Bereiche verhindern. Lage, Ausdehnung und Art der Nutzung des Objektes bestimmen die… …Konzep- tion der Flucht- und Rettungswege. Bei Gefahr muss sichergestellt sein, dass Personen die Räume schnell und sicher verlassen und von außen geret-… …tet werden können. Weitere zu beachtende Aspekte: � Fluchtwege und Notausgänge müssen frei von Hindernissen sein und auf kürzestem Wege ins Freie… …oder in einen gesicherten Bereich führen. � Fluchtwege und Notausgänge müssen deutlich erkennbar und dauerhaft gekennzeichnet sein. � Türen im Verlauf…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Notfallplanung im Rahmen von BCM

  DIIR – Deutsches Institut für Interne Revision e.V. Erarbeitet im Arbeitskreis „Revision der Beschaffung“

  …127 12 Notfallplanung im Rahmen von BCM 12.1 Allgemeine Einführung und gesetzliche Richtlinien Die Sorgfaltspfl icht gegenüber Mitarbeitern und… …Kunden und die Forderung des Gesetzgebers, das Weiterleben und den Fortbestand der Wirtschafts- und Finanzabläufe grundsätzlich auch in Krisen als auch… …Disaster Recovery (sowie Business Recovery / Resump- tion) die Notfallplanung und das Krisenmanagement. � Ein gutes BCM zahlt sich daher wie bei einer… …ziert die eine Organisation bedrohen. BCM stellt ein Gerüst zur Verfügung, das Ausfallsicherheit schafft und die Fähigkeit hat, effektiv zu reagieren… …, was wiederum die Interessen aller am Unternehmen interessierten Personen und das Image des Unternehmens sichert. Um diesen Erfordernissen den nötigen… …zusammengezogen, aktualisiert und ergänzt. 128 Krisenmanagement (Business Continuity Management) Neu sind hierbei die relativ schlank gehaltenen Regelungen zu… …den operatio- nellen Risiken, Marktpreisrisiken auf der jeweiligen Gesamtinstitutsebene und die Liquiditätsrisiken. Dabei werden z. B. grundsätzliche… …Prinzipien für die Ausgestaltung des Risi- komanagement (Modul AT) und z. B. spezifi sche Anforderungen an die Orga- nisation, die Prozesse für das Management… …, das Controlling von Adress- ausfallrisiken, Marktpreisrisiken, Liquiditätsrisiken sowie operationellen Risiken aber auch Rahmen für Outsourcing und die… …, Katastrophe wie folgt lauten: � Ein Notfall ist ein Ereignis, das zu einer Unterbrechung von Geschäfts- prozessen im Unternehmen führt und sich auf die…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Geldwäsche

  …. werden hier illegal erzielte Einkommen – z. B. aus dem Handel mit Drogen / Rausch- gift – verschleiert und in scheinbar legales Geld verändert. Geldwäsche… …eignet sich für die Täter in Branchen, bei denen die Gewinnmarge unübersichtlich und schwer nachvollziehbar erscheint. Beispielbranchen sind, Spielbanken… …. Immobilienkauf, Lebens- versicherungen, Kauf von Firmenanteilen. Kreditinstitute können in jeder Phase der Geldwäsche missbraucht werden. 20.1 Ziele und… …Verordnungen Um auf die wachsende internationale Besorgnis im Hinblick auf Geldwäsche und potentielle Terrorismusfi nanzierung zu reagieren, wurden in vielen… …Län- dern die Gesetze und Verordnungen verschärft und verstärkt. In Deutschland trat am 22. September 1992 § 261 Strafgesetzbuch in Kraft. In diesem… …(GwG) neu gefasst und das Kreditwesengesetz (KWG) und das Versi- cherungsaufsichtsgesetz (VAG) geändert. Das seit 21. 8. 2008 geltende Geld- wäschegesetz… …(GwG) enthält gesetzliche Pfl ichten für Kreditinstitute und andere Unternehmen, wie z. B. Versicherungen, Makler, Rechtsanwälte, Steuerberater, sondern… …illegal gewonnenen Vermögenswerten sowie der effek- tiven Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfi nanzierung und der Ein- schleusung illegal erworbenen… …Initiativen und Übereinkommen gegen Geldwäsche sind u. a. das Übereinkommen des Europarates über Geldwäsche mit Ermittlung, Beschlagnahme und Einziehung von… …Unternehmen ist verpfl ichtet, die Mindestanforderungen9 der Anti-Geld- wäsche Compliance aus dem deutschen Geldwäschegesetz (GwG) und den von der…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Sicherheit im Ausland

  …195 22 Sicherheit im Ausland 22.1 Allgemeines Im Ausland können Mitarbeitern und der Geschäftstätigkeit von Kreditinsti- tuten in ungewohntem /… …. Erschwerend ist dabei der Umstand, dass Täter häufi g eine geringe Hemmschwelle zur Anwendung von Gewalt haben und oftmals bewaffnet sind. Ebenso können… …Fürsorgegründen informieren daher immer mehr interna- tional tätige Unternehmen ihre Mitarbeiter über Risiken und geben Verhal- tensempfehlungen. Grundsätzlich… …sollen durch Sicherheitsmaßnahmen Reisen und somit Geschäftsprozesse unter sicheren Bedingungen ermöglicht werden. 22.2 Bewertung von Sicherheitsrisiken… …im Ausland Maßgebliche Stelle hierfür ist in Deutschland das Auswärtige Amt, das mit Reise- und Sicherheitshinweisen bzw. Reisewarnungen unterstützt… …bar, Details einer Dienstreise mit aktuellen Sicherheitsinformationen, die sich möglichst konkret auf Aufenthaltsorte und Zeiträume einer Dienstrei- se… …Sicherheitsdienstleistern und bei den staatlichen Auslandsvertretungen in Erfahrung gebracht werden. 196 Sonderaufgaben 22.3 Information von Mitarbeitern Bewährt hat… …Kriminalität � Terrorismusgefahren � Gesundheitsgefahren (auch über das Auswärtige Amt) � Ggf. Einreisebedingungen, Reiseabläufe und evtl. Hotelauswahl � Ggf… …(Standardtext) auf die Verpfl ichtung zur Beachtung von Sicherheitshinweisen hinzuweisen und zur Vermeidung einer Eigengefährdung aufzufordern. In Ergänzung… …Datenschutzbeauftragten sind Details zu vereinbaren, wenn ein Informationsaustausch zwischen Reisestelle und Sicherheitsabteilung etab- liert ist, um Reiseaktivitäten in…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Veranstaltungssicherheit

  …199 23 Veranstaltungssicherheit 23.1 Allgemeines Veranstaltungen sollen möglichst ohne Gefahren für Teilnehmer, ohne Stö- rungen und ohne… …geschlossene Gesellschaft (z. B. Betriebsversamm- lungen) � die von besonderer Bedeutung für Reputation und Geschäftstätigkeit eines Kreditinstitutes sind, �… …durchzuführen, wenn sich der Veranstaltungsort außerhalb der Geschäftsräume befi ndet und daher die ansonsten vorhandenen Sicherheitsmaßnahmen (z. B… …stellen, in der folgende Punkte angesprochen sind. 23.2 Sicherheitsbezogene Vorbereitungen und Absprachen Frühzeitig ist zu klären: � Hinweise auf eine… …Fall notwendiger Ordnungs- und Sicher- heitsmaßnahmen � Einsatz von Sicherheitsdienstleistern, die über gute Orts- und Ablauf- kenntnis (in Notfällen… …anhaltender Störungen 23.3 Zutrittskontrollen Die zur Vorbereitung und Durchführung eingesetzten Personen (Betriebs- angehörige, Servicepersonal… …, Dienstleister) sind rechtzeitig vor Veranstal- tungsbeginn in Listen zu erfassen, um eine nachvollziehbare und lückenlose Zugangskontrolle zu ermöglichen. In… …, � Manipulationen an Einrichtungen des Brandschutzes und � Veränderungen an Sicherheitseinrichtungen feststellen zu können. Dies setzt voraus, dass… …von gefährlichen Gegenständen besonders geeignet sind zu defi nieren und regelmäßig zu überprüfen � Veranstaltungsräume nach Abschluss der… …tungsräume ein nochmaliges Betreten dieser Räume nötig ist (z. B. Ein- bringen von Blumenschmuck) 23.5 Vorbereitung auf Notfälle und besondere Ereignisse…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)

  DIIR – Deutsches Institut für Interne Revision e.V. Erarbeitet im Arbeitskreis „Revision der Beschaffung“

  …technisch-organisatorischen Ausstattung gehören bspw. die Gebäude, Gebäude-Infrastruktur, IT-Systeme (Hard- und Software), und die zugehö- renden Prozesse. Ein weiterer… …Notfälle in allen kritischen Aktivitäten und Prozes- sen des Kreditinstituts Vorsorge zu treffen. Maßnahmen, die geeignet sind das Ausmaß möglicher Schäden… …Finanzinstituten zu den wesentlichen Risi- ken neben den klassischen Finanzrisiken wie Kredit-, Marktpreis- und Liqui- ditätsrisiken. Unter Operationellen Risiken… …ist die Gefahr von Verlusten bzw. Schäden, die in Folge der Unangemessenheit oder des Versagens von internen Verfahren, Menschen (Beschäftigte) und… …direkt mit Eigenkapital zu unterlegen sind. 122 Krisenmanagement (Business Continuity Management) Das Schwergewicht liegt in der Bewertung und… …Entwicklung von Sicherheits- vorkehrungen in Kreditinstituten zur Erkennung und Minderung operatio- neller Risiken. Ziel ist es, diesen operationellen Risiken… …den angemessenen Stellenwert zu geben und Schnittstellen zu vor- bzw. nachgelagerten internen und externen Prozessen zu erkennen. Finanzmarktlagen… …haben gezeigt, dass in einigen Fällen Bewertungsverfah- ren und Neuproduktprozesse versagen können. In den letzten Jahren haben die Finanzinstitute… …erhebliche Anstrengungen unternommen, Verfahren zur Identifi kation, Bewertung und Steuerung ope- rationeller Risiken zu implementieren. Diese wurden… …teilweise durch betriebswirtschaftliche Gründe, meist jedoch durch aufsichtsrechtliche Anforderungen modifi ziert. 11.1.2 Risikoarten und -faktoren…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Arbeits- und Unternehmenssicherheit in Kreditinstituten

  Psychologische Nachsorge

  DIIR – Deutsches Institut für Interne Revision e.V. Erarbeitet im Arbeitskreis „Revision der Beschaffung“

  …sich die Anzahl verübter Raubüber- fälle seit Jahren auf niedrigem Niveau bewegen. Dies ist sicher nicht zuletzt den vielfachen Anstrengungen und… …Sicherheitsvorkehrungen zu verdanken, die unternommen wurden, um die Arbeit im Umgang mit Banknoten und anderen Werten für die Beschäftigten sicherer zu machen. Bei… …polizeiliche und inter- ne Maßnahmen sowie die medienwirksame Aufbereitung im Vordergrund. Die erfolgte persönliche Bedrohung, ob direkt oder indirekt, erzeugt… …nismen, die unsere Selbst- und Fremdwahrnehmung sowie unser Verhalten steuern können, äußern. Die wesentlichsten Formen der körperlichen Stress-… …, dass die Betroffenen unterschiedliche körperliche und seelische Reaktionen zeigen, die aber auch erst nach Wochen oder Monaten auftreten können… …. Typische Symptome eines posttraumatischen Belastungssyndroms sind z. B.: � Angst � Depression � Schlafstörungen � Konzentrations- und Gedächtnisschwächen… …dienstlichen Umfeld keine kompetenten Partner haben, mit denen sie über ihre Erlebnisse und Ängste sprechen können. Auf den Verarbeitungsprozess wirken sich… …Ignoranz gegenüber der Gefühlswelt des Betroffenen und überhöhte Arbeitsanforderungen negativ aus. 9.3 Prävention Um Beschäftigte mit den Auswirkungen der… …rechtlichen Pfl ichten im Allgemeinen, und der Unfallverhütungsvorschrift BGV C9 „Kassen“ im Speziellen, die Beschäftigten über die Gefahren bei ihrer Arbeit… …Themenkatalog der Unterweisungen nach BGV C9 zu integrieren. Wesentlich ist in jedem Fall die Art und Weise der Vermittlung dieser beson- deren Gefährdungen. Um…

  Alle Treffer im Inhalt anzeigen