„Etterer geht es vor allem darum, ortsunabhängig und jederzeit online einen informativen, strukturierten Überblick über das Gesamtvermögen zu bekommen, um Vermögen erfolgreich zu managen.

„Sobald ein ,Alarm’ ausgelöst wird, erhalten die dafür vorgesehenen Empfänger automatisch eine E-Mail-Nachricht“, erläutert der Autor/Referent. Diese Nachricht könne Informationen über die Verletzung von Anlagegrenzen und Risikokennzahlen oder Soll-Ist-Abweichungen enthalten. Dadurch werde dem Vermögensträger oder seinem Family Officer ermöglicht, ohne zeitliche Verzögerung zu handeln.

Haftungsrisiken für semiprofessionelle Anleger

Etterer wendet sich beim Thema professionelles Vermögensreporting insbesondere an semiprofessionelle Anleger wie Kommunen, Stiftungen, Versorgungseinrichtungen und Verbänden. Das sei vor allem deshalb bedeutsam, weil semiprofessionelle Investoren heute in der Regel mehrere Vermögensverwalter mandatieren, um das Management ihres liquiden Vermögens zu diversifizieren.

„Ich bin trotzdem immer wieder überrascht, wie viele semiprofessionelle Anleger sich kaum Gedanken darüber machen und ihr Geldvermögen letztlich im Blindflug von Vermögensverwaltern bewirtschaften lassen, sind damit doch viele Haftungsrisiken verbunden”, führt Etterer aus.

Vor allem der Übergang von der analogen in die digitale Reporting-Welt schaffe völlig neue Perspektiven.

Intelligentes Vermögenscontrolling

Der nächste Schritt sei die Implementierung eines intelligenten Vermögenscontrollings. „Das digitale Reporting ist sozusagen die Grundlage des Controllings“, so Etterer. Mithilfe der Controlling-Tätigkeiten ließen sich sämtliche Anlagen des liquiden Vermögens hinsichtlich Rendite-, Risiko- und Kostenstruktur untersuchen. Verbesserungspotenziale und Risikoherde ließen sich identifizieren. Zudem werde die Umsetzung der Anlagestrategie fortlaufend überprüft. Schließlich unterliegen die periodischen Reportings der jeweiligen Vermögensverwalter einer Plausibilitätsprüfung.

Risiken vorbeugen

Digitales Reporting und Controlling sind eng verzahnt. Zusammen sorgen sie dafür, dass Risiken vorgebeugt wird und eine rationale, zielorientierte Bewirtschaftung des Vermögens möglich ist.

Digitale Risiken und Werte auf dem Prüfstand Wie kann das Risikomanagement im digitalen Zeitalter zusätzlichen Mehrwert liefern? Welche neuen Risiken oder auch ethischen Fragestellungen entstehen in einem immer internationaleren, zunehmend mobilen und digitalen Marktumfeld? Diese und weitere spannende Fragen nimmt das Expertenteam der Risk Management Association e.V. (RMA) praxisnah in den Blick. Schwerpunkte sind u.a.: Innovative Risikoberichterstattung durch digital erlebbare Kommunikation Weiterentwicklungen der Risikomanagement-Standards sowie im Business Continuity Management Herausforderung Korruptionsprävention in international aufgestellten Unternehmen Methoden und quantitative Konzepte – von der Unterstützung der Korridorplanung bis zu neuen Ansätzen mittels Bayes’scher Statistik Risikomanagement-Systeme und ihre kritische Beurteilung durch Aufsichtsrat und Wirtschaftsprüfung Die enthaltenen Themen sind ein exzellenter Querschnitt zu aktuellen Konzepten und wichtigen Trends im Risikomanagement – einer elementaren Unternehmensfunktion in einem immer vielseitigeren Berufsfeld.

(ESV/fab)