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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Retail-Compliance – Organisation und Funktionsweise von Compliance im Privatkundengeschäft

  David Paal, Florian Marbeiter

  …der Prozesse den Kundenbedürfnissen nicht zuwiderlaufen. Somit besteht das Risiko, dass Effizienzüberlegungen gegenüber Qualitätsgesichtspunkten zu… …beraten und unterstützen, dass im Unternehmen eine angemessene Organisation vorhanden ist, um dem Risiko einer Verletzung der Verpflich- tungen aus dem… …Legaldefinition des Compliance-Risikos sieht das WpHG, die WpDVerOV oder die MaComp nicht vor. Allerdings spricht die WpDVerOV in ihrer alten Fassung von dem Risiko… …des Kunden mit seinem Produkt ist, umso geringer ist das zivilrechtliche Risiko der Bank. Außerdem reduzieren qualitativ hochwertige Prozesse… … Produkt- transparenz  Nachhaltigkeit  Vermeidung von Interessen- konflikten  Angemessenheit Geeignetheit  Risiko- aufklärung  Redlich… …Geschäftsvorfälle können das Risiko in sich bergen, dass eine Dienstleistung gegenüber einem Kunden fehlerhaft erbracht wurde. Ein Beispiel wäre ein Kundenge- spräch… …ausreichend beachtet hat. Grundsätzlich besteht in diesem (Einzel‑)Fall kein systemisches Risiko, sondern das Risiko im Einzelfall durch Kunden in Anspruch… …Gegensatz zu den Risiken einzelner Geschäftsvor- fälle ist das Prozess- und Organisationsrisiko daher als systemisches Risiko anzusehen. 2.5 Grundlagen der… …Berücksichtigung von Einzelfallrisiken sowie – inhaltliche Ausrichtung der Risikosteuerung auf das Risiko der Verletzung kundenschüt- zender Regelungen (im… …Gegensatz zum Risiko der Verletzung marktschützender Rege- lungen). 2.6.1 Reaktion auf Dezentralität des Vertriebs: Zentrale Überwachung Die Steuerung von…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Digitale Risiken und Werte auf dem Prüfstand

  BCM im Wandel der Zeit

  Uwe Naujoks

  …Kontrolle BIA und Risiko Assessment BC Strategie Aufbau und Einführung der BC Verfahren Testen und Üben Performance Erhebung Überwachung… …Management- Strategie Informations- Risiko- Management (IRM) Qualitäts- Management […] […] OpRisk Finanz-risiken […] Risiko- strategie…
• eBook-Kapitel aus dem Buch Managemententscheidungen unter Risiko

  Gesellschaftsrechtlicher Rahmen

  Risk Management Association e.V. (RMA)

  …mitglieder stellt. Dies gilt insbesondere unter Beachtung des unauflösbaren Zusam- menhangs zwischen Risiko und Chance. Denn: Ohne Risiko gibt es keine Chance… …liegt ein wirtschaftliches Risiko zugrunde,107 das von Bedeutung für die Vermögens- oder Ertragslage des Unternehmens ist.108 Liegen diese Kriterien… …trägt er das Risiko, dass sich der Kan- didat als für die Stelle ungeeignet erweist. Wenn nun aber bei der Ausgestaltung der Satzung der Gesellschaft für… …vermeiden.116 Erwarteter Gewinn und Risiko müssen aber in einem angemessenen Verhältnis stehen, d. h. ein nachvollziehbares Abwägen ist nötig („ri- sikogerechte… …Unternehmens129 abhängig. Je höher das Risiko eines Geschäftes ist, desto eher wird man die Grenzen des Gestaltungsspielraums stoßen, auch wenn im Erfolgsfalle… …nämlich neben den bestehenden Chan- cen auch und gerade durch ein ihnen innewohnendes Risiko aus.141 Praxishinweis Die Chancen und Gefahren (Risiken) im… …Nachweis geführt werden, dass die Entschei- dung auf Grundlage angemessener Informationen erfolgte. Ein bestehendes Risiko muss am Ende des Prozesses der… …sind exemplarisch folgende Aspekte zu berücksichtigen:157 ■ Relevanz der Entscheidung, ■ Risiko für die Gesellschaft, ■ Eilbedürftigkeit der… …betriebswirtschaftliche und finanzielle Situation, aber auch die Bedeutung der Geschäftsführungsmaßnahme und das damit verbundene Risiko. Dem Ge- schäftsführer ist jedoch… …Geschäftsführer zu beachten, dass er unangemessene Risiken für seine Fir- ma zu vermeiden hat. Ein erlaubtes Risiko geht er aber nicht schon dann ein, wenn zur…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Schutz vor Social Engineering

  Zusammenfassung und Fazit

  Dirk Drechsler

  …Nachbereitung erfordert. Das Risiko steigert sich, je mehr Bestandteile im Zeitverlauf realisiert werden, d.h. mit zunehmender physischer oder virtueller Nähe zum… …der in diesem Sammelband vertretenen Sichtweise. Auch der Social-Engi- neering-Angriff ist dahingehend organisiert. Da aber die bestehenden Risiko- und… …die Risiko- und Sicherheitsverantwortlichen eine ähnliche intime Kenntnis von den eigenen Systemen entwickeln sollten. Die Planung technologischer… …Systeme darf nicht 215 Fazit ohne Berücksichtigung von Resilienz-, Risiko- und Sicherheitsaspekten erfol- gen. Die neuen Bedingungen, die durch…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Digitale Risiken und Werte auf dem Prüfstand

  Sind unsere Werte in Gefahr?

  Brigitta John

  …auch von seinen persönlichen Merkmalen. Die Bereitschaft, sich mit Risiko, Risikobewältigung und dem bewussten Umgang mit Risiken bei der Entscheidungs-… …wird die Risikopolitik und die daraus resultierende (Risiko-) Strategie von der Unternehmenskultur, von den handelnden Individuen und Ent-… …und Verhalten gezogen werden können, ist nur ein Beispiel. Jedenfalls sind der Nutzen und das Risiko aller Beteiligten transparent darzulegen… …Daten gehören mittlerweile zu den Rohstoffen erfolgreicher Unternehmen. Zu oft stellt jedoch die fehlende Datenqualität ein Risiko für unternehmerische…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch HR-Audit

  Einführung

  Rainer Billmaier

  …Personalrat und letztlich der Personalabteilung zu vermeiden. Betrachten wir aber den Personalbereich ganz objektiv aus Sicht einer risiko- orientierten…
• eBook-Kapitel aus dem Buch HR-Audit

  Arbeitsrecht

  Rainer Billmaier

  …Personalarbeit und kann durch immer mehr erhobene Bußgelder oder Strafzahlungen mittlerweile auch zu einem erheblichen finan- ziellen Risiko für die Unternehmen…
• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Der Compliance-Bericht

  Jens Welsch, Julia Dost

  …Bericht der Compliance-Funktionen . . . . 50–53 4.3 Praxisbeispiel: Steuerungsbericht unter Berücksichtigung von Risiko- Aspekten… …alle Kreditinstitute und Finanzdienstleistungsinstitute zur Einrich- tung einer Compliance-Funktion nach AT 4.4.2 der Mindestanforderungen an das Risiko… …ist der Zusammenhang einer funktionsübergreifenden Bericht- erstattung dargestellt. Aus den Risiko- bzw. Gefährdungsanalysen der einzelnen Funktio- nen… …Erwartetes Risiko steigt  Erwartetes Risiko gleichbleiben  Erwartetes Risiko sinkt 105 I.4 Der Compliance-Bericht 60 61 Bericht der…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Schutz vor Social Engineering

  Risiken digitalwirtschaftlicher Ökosysteme

  Dirk Drechsler

  …weitere Nebenbedingungen liefern (vgl. Gallagher et al., 2005, S. 4). Aus Sicht des Autors sind das schon ausreichend Gründe, um die Nebenbedingung Risiko… …Entwicklung befindet sich zwar im ersten Quadranten und stellt auf den ersten Blick ein untergeordnetes Risiko dar. Dennoch offenbart ein genaueres Hinsehen… …, dass dieses Risiko zumindest hinsichtlich der Eintritts- wahrscheinlichkeit an der Grenze zum überdurchschnittlichen und damit auf dem Weg zum dritten… …denmenschlichen Faktor zu attackieren. – Die Mehrheit der Risiko- und Sicherheitsverantwortlichen in Unternehmen kennt das Problem stetig ansteigender… …vorliegenden Datenmaterial zeigt auf, dass trotz der Kenntnisse der Risiko- und Sicherheitsfunktionen in Unternehmen weiterhin ein erhebliches… …darin, der Risi- kobetrachtung trotz der Euphorie und Goldgräberstimmung ein Gehör zu ver- schaffen. 3.4.1 Auswahl von Risiko- und Sicherheitsmodellen… …Ein strategischer Blick auf die Bereiche Risiko und Sicherheit, wobei ersteres für das unternehmensweite und umfassende sowie letzteres speziell für das… …, Angriffsmodellierungen, Si- cherheitstests und Risikoidentifizierung (vgl. Mindsecurity, 2014, S. 1) beschreibt eine siebenstufige Vorgehensweise zur Risiko- und… …Resilienz geht weiter als die Ansätze zum Risiko- und Sicherheitsmanagement, da ein stärke- rer Bezug zur Chancenseite und proaktiven Handeln hergestellt wird…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Wertpapier-Compliance in der Praxis

  Internes Kontrollsystem Compliance – Gestaltungsmöglichkeiten zur Überwachung von Compliance-Grundsätzen, ‐Mitteln und ‐Verfahren

  Jens Welsch, Ute Foshag

  …es zur Systematisierung der Verfahren, um mit den zur Verfügung stehenden Ressourcen eine Überwachung nach institutsindividueller Risiko- lage… …Risikogehalts der Geschäfte des Wertpa- pierdienstleistungsunternehmens eine Beurteilung vor, auf deren Grundlage sie ein risiko- basiertes Überwachungsprogramm… …hinreichend für die praktische Anwendung: „Die Wertpapierfirmen legen angemessene Strategien … fest, die darauf ausgelegt sind, jedes Risiko einer etwaigen… …greift den Begriff der Compliance-Maßnahme auf: „Die Wertpapier- firmen … führen angemessene Maßnahmen … ein, um dieses [Compliance-] Risiko auf ein… …kontrol- lierend tätig wird. Diese können auch als „Tagesgeschäft“ bezeichnet werden. Hier geht es um die mit einem sehr hohen Risiko behafteten Themen, die… …Revision – prozessunabhängig aktiv in Form von „Prüfungen“. Auf Basis eines Risiko orientierten Überwachungsplans verschafft sich Compliance einen eigenen…

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